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2019年銀行從業資格證書考試大綱《法律法規》
幫考網校 2019-10-10 15:34
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2019年銀行從業資格證書考試在即,各位考生對于最新的銀行業從業資格證書《法律法規》科目考試大綱都了解了嗎?為此小編特地收集整理了如下內容:

第一部分經濟金融基礎

一、經濟基礎

(一)熟悉宏觀經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業銀行的影響;

(二)了解我國行業分類的方法、行業分析基本內容;

(三)掌握區域發展分析的內容及分析重點。

二、金融基礎

(一)掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容;

(二)熟悉貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制;

(三)了解并掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程;

(四)掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

三、金融市場

(一)了解金融市場的內容、特點和分類;

(二)掌握金融工具的特點及種類;

(三)了解并熟悉央行、金融監管機構、金融機構及自律組織的分類和職能;

(四)掌握金融機構的基本業務、職能、經營特點。

四、銀行體系

(一)了解銀行的起源與發展;

(二)熟悉我國銀行的分類與職能。

第二部分 銀行業務

一、存款業務

(一)掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業務的種類、特點及操作規則;

(二)熟悉存款業務的相關管理要求,外幣存款的風險管理要點。

二、貸款業務

(一)掌握個人貸款、公司貸款業務的種類、特征、流程、管理要求;

(二)熟悉票據、保函、承諾業務的基本內容與相關管理要求。

三、結算、代理及托管業務

(一)掌握支付結算及清算業務、代收代付業務、代理銀行業務、代理證券業務、代理保險業務、資產托管業務、代保管業務等的業務規則和管理要求。

四、銀行卡業務

(一)了解銀行卡業務分類及交易流程,掌握信用卡與借記卡的主要區別;

(二)熟悉信用卡的分類、業務內容與特點以及信用卡風險管理要求;

(三)熟悉借記卡的分類、功能及特點。

五、理財與同業業務

(一)掌握理財業務的分類與特點;

(二)掌握理財業務的銷售和信息披露要求;

(三)掌握同業業務的分類、主要同業業務的管理要求。

第三部分 銀行管理

一、 銀行管理基礎

(一)掌握商業銀行組織架構與管理機制;

(二)掌握西方及我國商業銀行的的組織架構、特點、模式及發展趨勢;

(三)掌握銀行管理基本指標及計算方法。

二、公司治理、內部控制與合規管理

(一)掌握銀行公司治理的主要內容;

(二)掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容;

(三)了解并掌握合規管理的主要內容。

三、商業銀行資產負債管理

(一)熟悉資產負債管理對象;

(二)熟悉并掌握資產負債管理主要內容及策略。

四、資本管理

(一)掌握銀行資本的種類及作用;

(二)熟悉資本管理的國際監管標準,掌握我國的監管要求。

五、風險管理

(一)掌握風險的內涵及分類;

(二)掌握風險管理的組織架構、主要流程

(三)掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險的內涵和管控手段。

第四部分 銀行從業法律基礎

一、銀行基本法律法規

(一)掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規定;

(二)掌握銀行監管法律適用范圍、銀行監管機構設置及監管職責、監管措施具體內容;

(三)掌握商業銀行業務范圍、經營原則、商業銀行組織機構、商業銀行存貸款業務等業務規則;

(四)掌握洗錢的相關內容、過程、方式、反洗錢的監管機構及職責、商業銀行反洗錢義務。

二、民事法律制度

(一)掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規則;

(二)掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規則;

(三)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規則;

(四)掌握婚姻法、繼承法中與銀行業務相關的法律制度。

三、商事法律制度

(一)熟悉公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規則;

(二)熟悉證券發行、證券交易、證券上市的基本法律規則;

(三)熟悉基金分類、特點和銀行代理基金業務的基本法律規則;

(四)熟悉保險分類、保險合同、保險代理和保險經濟的基本法律規則;

(五)熟悉信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規則;

(六)熟悉票據的特征和功能、票據行為、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規則。

四、刑事法律制度

(一)了解刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規則;

(二)掌握金融犯罪常見罪名以及相應的構成要件。

第五部分 銀行監管與自律

一、銀行監管體制

(一)了解銀行監管起源與演變;

(二)掌握我國銀行監管的框架、結構和特點。

二、銀行自律與市場約束

(一)了解我國銀行自律組織的宗旨、目標;

(二)掌握職業操守的宗旨和適用范圍;

(三)掌握從業準則及職業操守的內容與相關規定。

三、消費者權益保護

(一)熟悉銀行業消費者權益保護的主要權利、主要義務及實施的相關內容;

(二)了解金融機構履行社會責任、經濟責任和環境責任的內容。

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